Валутни операции на банките: видове и характеристики

Валутни сделки - сделка, която се установява от международни споразумения или националното законодателство за използването на валутни ценности.

Видове валутни сделки

1. Валутни форуърдни сделки (фючърси, форуърди) - сделка, по време на която страните се споразумеят за доставка на определено количество валута през уговореното време след приключването на сделката по обменния курс, който се определя в момента на сключване. В валутни фючърсни сделки, има две възможности.

обменния курс е фиксиран в сделката, въпреки че тя се извършва след определен период от време.

Между заключение и извършващи сделки има интервал от време. Краен срок, т.е. доставка на валутата, се определя като края на периода от датата на сделката или друг период, в рамките на срока.

На валутните се извършват форуърдни договори:

- за да се получи в резултат на валутния печели спекулативни печалби;

- за застрахователните чужбина преки или портфейлни инвестиции срещу евентуални загуби в резултат на обезценяването на валутите, в които те се прилагат;

- валутния (преобразуване) за търговски цели, а именно предварително продажбата на чуждестранна валута или покупка на чуждестранна валута за бъдещи плащания.

Заявление за покриване на валутния риск на форуърдни сделки по време на бизнес операции е широко разпространено в 70-те години по време на прехода, за да обменят плаващи лихвени проценти.

2. Валутни операции на банките "спот" най-често срещаните. Те съставляват 90% от общия обем на валутни транзакции. Тяхната същност е в купуването и продажбата на валутата, в състоянието на доставките от страна на банките на втория работен ден, следващ датата на сделката в размер е определен на сключването му. В този случай, работните дни се считат за всяка от валутите, участващи в сделката. Това означава, че ако на следващия ден от датата на сделката за неработен една от валутите, срокът на доставка на валута е по-голям от един ден, а ако друга валута не е работен ден, доставка също се увеличава с един ден.

В такива сделки предлагането на валута се извършва с тези сметки, които са посочени банки бенефициенти. Конвертиране на валута в два дни по-рано, продиктувани от обективните трудности на неговото изпълнение в по-кратък период от време, също се изисква анализ на валутните операции на търговската банка.

Най-мобилен елемент в валутни позиции са операциите на банката в валутния пазар с експресна доставка, но те съдържат известен риск. С помощта на "спот" сделки, предлагани от банките нуждите на клиентите в чуждестранна валута, се извършва спекулативни и арбитраж, капиталовите потоци от една валута в друга.

3. Сделки "суап" са един вид сделка, която съчетава в брой валутни сделки на банките. Известен като банков действие от Средновековието насам, когато италиански банкери проведени операции с банкноти. По-късно, те започват да се развиват под формата на deportnyh и reportnyh операции. Backwardation - комбинация от взаимно свързани операции в доклада за обратен ред, което извършва в брой продажба на валута и покупка в момента.

По-късно, валутни сделки на "суап" депозитите на банките, придобити под формата на размяна на еквивалентна сума в различни валути. Недостатъкът на тази операция е да се увеличи баланса банката, като по този начин се създават допълнителни рискове и фактори влошават. Валутни операции на банките, "SWAP" решаването на тези проблеми, разглеждане се прави на задбалансово, което означава, че обменът на валута се извършва във формата за покупка.

"SWAP" съчетава покупка и продажба на валута с незабавна доставка от kontrsdelkoy същите валути за определен период. На контра плащания, договорени с двамата партньори (корпорации, банки, и други).