Пазарен риск: идеята, форми, за управление на риска

Твърдението, че всяка икономическа дейност носи риск, без съмнение, никой от предприемача.

Ангажирани в производството, търговията или услугите, ръководители на предприятия и фирми се ръководят от пазарната система е продиктувано от странните закони, наредби, правила и концепцията за конкуренция. Със сигурност и увереност, за да се изчисли на функционирането на икономическите системи е просто невъзможно.

Стойността на правилното управление на риска

На процеса на вземане на управленски решения на всички размери (от ежедневно местни до стратегически и жизненоважен за организацията) засяга голям брой различни фактори и условия. Предвиждане на вероятния изход от ситуация пречи на несигурност, който се изразява в липсата на информация, данни, както и импакт фактор на случайност.

Разнообразие от икономическа несигурност става риск. Това явление е присъща в повечето области на човешката дейност. Днес, служители, които са в състояние да проучи, да се предвиди и анализ на рисковете, считани за изключително важна за успешното функциониране на предприятието. обем печалба в размер на конкурентоспособността и оцеляване на фирмата зависи от способността на мениджърите си да се предскаже последствията от дадено действие.

Анализ на пазара на финансови рискове са надеждни професионалисти, които имат достатъчно опит и квалификация. Целта на такава програма за управление е да се гарантира защита на активите и печалбите на загубите, понесени в резултат на промени и колебания в лихвените проценти, валутните курсове и други икономически и финансови явления.

Какви са рисковете: концепцията, характеристиката

Наречен ситуация риск, свързан с наличието на определен избор между няколко алтернативи на предполагаемите възможности. Обидни riskosoderzhaschego събития налага, както положителни, и отрицателни.

С други думи, рискът - е възможността за успеха или провала. Тази концепция трябва да се разграничава от несигурност, тъй като рискът може да бъде оценена, както и неговото въздействие може да се измери.

Признаци на рискови ситуации:

• Има несигурност.
• Има възможност за избор на алтернативен начин на действие (един от тях - отказа на избора).
• Възможно е да се направи оценка на съществуващите алтернативи.

Най-важният рисков имота, който позволява на главата навреме, за да се предприемат действия за намаляване на негативното влияние на отделните фактори, то вероятно е. Този термин е математическа оценка на ситуацията. Изчисляване на вероятностите отразява честотата на възникване на конкретен резултат. Извършване на тази оценка, само ако има достатъчно статистическа информация (данни, показатели и експертна оценка и прогнози).

пазарен риск: функции, видове и особености

Ситуацията, в която характеристиките на икономическото състояние на обекта се дължи на действието на пазарните сили не могат да отговорят на очакванията на хората, вземащи решения - това е, което е пазарния риск.

Други видове рискови ситуации банковите са различни, тъй като те пряко влияят на пазарните условия. Видовете включват риск пазарен лихвен процент, както и на запасите и в чуждестранна валута.

Рискът за различни видове организации

Влияние riskosoderzhaschih ситуации за дейността на всяко предприятие е огромна, така че те игнорират или недостатъчно задълбочено разследване може да доведе до загуби или срив дори на компанията. Пазарният риск е най-важната характеристика на икономическите пазари, което е много важна промяна в лихвените проценти. Това е пазар на дългови ценни книжа, акции, валути, стоки.

Тази категория на риск отразява вероятността от загуба (загуба на финансите) кредитни институции, се дължи на факта, че промяната в цените на финансовите инструменти на валутните курсове на пазара или колебания. Също така, тази категория отразява риска от търговеца до печалба или загуба, когато промените в цените.

За банки, лихвеният риск се превръща в най-значимите, тъй като тя има пряко влияние върху крайния резултат от дейността. То се изразява във възможността за увеличаване или намаляване на стойността на активите на банковата организация, в резултат на колебания в лихвените проценти по депозити и кредити.

Стойността на риск за инвеститорите

При оценяването на ефективността на разходите за бъдещи инвестиции, всеки инвеститор се интересува от получаване на обективни и надеждни данни за степента на риска на даден проект.

Тя има определен набор от очакваното доходност на портфейла от ценни книжа, както и възможността действителната доходност ще бъдат пуснати извън този интервал, и има риск от пазара.

Това означава, че наличието на вероятност от загуби, загуба или недостиг на приходи и разходи. Загуба прикрепен към упражняване на стопанска дейност, са материал, труд и финансово. финансови рискове на пазара имат за терасиране, в съответствие с които най-печелившите варианти за капиталови инвестиции обикновено са много рискови. Понякога до степен, че инвеститорите решат да не имате въпроси с тях, защото "на играта е не струва свещ."

Защо има riskosoderzhaschie ситуация?

Често при формирането на рискови ситуации, които участват външни и вътрешни причини.

Вътрешни източници на пазарен риск са:

1. Умишлено опозиция. Например, покупка или продажба на определени категории финансови инструменти.
2. мениджъри извършени нарушения при вземането на управленски решения. Това може да бъде покупка или продажба на акции, облигации, валути, както и грешки в размера и продължителността на тези процедури.

Външните причини, образувайки riskosoderzhaschie ситуация се счита за:

1. Неблагоприятни промени в стойността на финансовите инструменти в резултат на събитията, които се случват с емитента и общите пазарни условия (влияние върху риска на собствения капитал).
2. Колебанията в цените на благородните метали.
3. С помощта на голям брой специфични финансови инструменти (облигации, заеми, ипотеки), които не могат да бъдат възстановени в срок.
4. Драматично се променя валутните курсове.
5. Случаи, в които клиенти и контрагенти, не отговарят на условията за сключване на договори.

Какво означава "оценка на риска на пазара"?

С цел защита на предприятието от непредсказуемо влияние riskosoderzhaschih ситуации, рискът от пазара, се оценяват и анализират.

Основната цел на тези дейности е да подпомогне компанията, получени в рамките на риска, които се вземат предвид при формулирането на стратегическите цели. Това е необходимо за запазване на активите и на капитала, както и да се намали или премахне загуби.

Анализирайте всички видове рискове, свързани с дейността на предприятието (чуждестранна валута, стока риска и т.н.).

етапа управление на пазарния риск

След определяне на целите, принципите и методите на управление на риска, експерти се пристъпи към следните действия:

• Идентифициране на пазарния риск.
• Оценка на степента на неговото въздействие и нивото на вероятност.
• Провеждане на мониторинг на пазарен риск.
• Вземете мерки, насочени към контролиране и намаляване до минимум на риска.

Основният проблем на специалистите, участващи в оценката и управлението на риска, е липсата на каквито и да било универсални рецепти. Всяка ситуация и въпросът е уникален и изисква индивидуален подход. Ето защо, заедно с квалификация, опит и професионализма на мениджърите се нуждаят такива качества като интуиция и гъвкавост на мислене.